Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство контрагента: топ-6 способов узнать о нём раньше». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Более предпочтительным для предпринимателя вариантом исхода событий является реструктуризация долга. Однако это возможно лишь в том случае, если у гражданина есть достаточный доход. Его должно хватить для того, чтобы расплатиться с долгами в течение трёх лет. На время оплаты гражданин освобождается от выплат банковских процентов и пеней.
Последствия признания ИП банкротом
Банкротство не всегда означает прекращение хозяйственной деятельности и отчуждение статуса индивидуального предпринимателя. Если после реструктуризации долгов предприниматель успешно и в полном объеме выполнил обязательства перед кредиторами, он может продолжать вести свою деятельность. Если же план реструктуризации никто не предложил, ИП не имеет дохода или не смог оплатить долги согласно установленным условиям, ему грозит:
- потеря статуса ИП;
- запрет на регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет;
- запрет на учреждение ООО, покупку долей;
- запрет на работу в должности главного бухгалтера, финансового или генерального директора в организации.
Последствия банкротства
Последствия признания несостоятельности ИП:
- в течение пяти лет нельзя открывать новый бизнес;
- при оформлении займа необходимо сообщать о своём статусе работникам кредитно-финансовой организации;
- невозможно подать повторное заявление, если по какой-то причине рассмотрение дела в суде приостановится. Инициировать новый процесс могут только кредиторы.
Последствия банкротства для ИП жёстче, чем для физических лиц. Если вы планируете снова заниматься бизнесом в ближайшее время, то лучше банкротиться от лица гражданина. В этом случае ограничения более щадящие: на протяжении трёх лет запрещено занимать должности, связанные с непосредственным руководством компанией (президент, гендиректор).
Если в счёт погашения долга было реализовано имущество, то:
- кредитные организации не могут потребовать от банкрота возврат долгов;
- приостанавливаются взыскания по исполнительным листам;
- не начисляется пеня за просрочку;
- всеми финансовыми делами банкрота управляет арбитражный управляющий;
- во время судебного процесса новые кредиты недоступны;
- по требованию кредиторов должнику может быть запрещён выезд из страны.
Какая ответственность арбитражного управляющего за неисполнение обязанности по публикации или несвоевременную публикацию?
В соответствии с частью 3 статьи 14.13 Кодекса об административных правонарушениях неисполнение арбитражным управляющим обязанностей, установленных законодательством о несостоятельности (банкротстве), если такое действие (бездействие) не содержит уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на арбитражного управляющего или руководителя временной администрации кредитной или иной финансовой организации в размере от двадцати пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей, повторное совершение данного административного правонарушения, если такое действие не содержит уголовно наказуемого деяния, — влечет дисквалификацию должностных лиц на срок от шести месяцев до трех лет; наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот пятидесяти тысяч до одного миллиона рублей.
Кроме того, неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, возложенных на арбитражного управляющего в соответствии с Законом о банкротстве или федеральными стандартами, в соответствии с пунктом 1 статьи 20.4 Закона о банкротстве может являться основанием для отстранения арбитражного управляющего от исполнения данных обязанностей по требованию лиц, участвующих в деле о банкротстве, а также по требованию саморегулируемой организации арбитражных управляющих, членом которой он является, и последствии для привлечения арбитражного управляющего к гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков.
Ответственность за нарушение правил работы с Федресурсом
Несмотря на то, что многие сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях в Федеральный ресурс подает налоговая служба, экономические субъекты не освобождаются от ответственности публикации сведений, входящих в перечень обязательных для раскрытия.
Основным нормативным документом, регламентирующим ответственность за нераскрытие, не полное раскрытие или недостоверное раскрытие информации, служит Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации (КоАП РФ).
При нераскрытии информации на сайте Федерального ресурса субъекта могут привлечь к административной ответственности. В частности, п.3, п.6 и п.7 статьи 14.25 КоАП РФ подробно описывают ситуации, когда должностные лица могут получить предъявлены предупреждение, дисквалификацию или административный штраф (в зависимости от тяжести нарушения).
Если оказывается, что на Федресурс не поданы данные, которые могли предостеречь контрагентов от заключения невыгодных сделок или при признании юридического лица банкротом, к должностным лицам предприятий будет представлена субсидиарная ответственность.
Статистика показывает рост количество привлекаемых участников, одновременно являющихся директорами банкротов. К слову, в 2018 году доля директоров-участников среди лиц, к которым было подано заявление о привлечении к субсидиарной ответственности, составляла 17,5%, то в 2019 году она возросла до 23,4%.
Какие сведения публикуются
Перечень сведений, которые подлежат обязательной публикации в ходе процедуры банкротства, прописан в ст.213.7 ФЗ о несостоятельности. Размещению подлежит следующая информация:
- о признании обоснованными заявления на банкротство;
- о введении в отношении физлица этапа реструктуризации и его завершении;
- о признании физлица банкротом и введении в отношении него процедуры реализации имущества и его завершении;
- о прекращении дела о банкротстве (например, при заключении сторонами мирового соглашения);
- о наличии/отсутствии признаков преднамеренного или фиктивного банкротства;
- об утверждении кандидатуры финансового управляющего, отстранении или освобождении его;
- об утверждении предложенного плана реструктуризации долгов;
- о проведении торгов и их результатах;
- о проведении собрания кредиторов и его результатах;
- о банке, в котором был открыт спецсчет должника и прочие сведения.
Рассказываем, что нужно знать при банкротстве ИП
Главное при списании долгов по ИП — доверить дело профессионалам. Наши юристы готовы взять на себя ведение процедуры банкротства любой сложности, вне зависимости от количества кредиторов и размера задолженности. Рассказываем, о чем нужно знать при банкротстве в статусе индивидуального предпринимателя.
- Не нужно ждать, пока долг вырастет до 500 000 рублей.
ИП могут оформлять банкротство, не дожидаясь, пока задолженность вырастет до полумиллиона рублей, а просрочка достигнет 3 месяцев. Это правило актуально для кредиторов, если они захотят признать неплатежеспособность бизнесмена.
- Инициировать банкротство — не только право, но и обязанность предпринимателя.
В случае если долг все-таки превысил 500 000 рублей, то предприниматель обязан обратиться в суд с заявлением. До наступления указанных условий это его право.
- Банкротство не означает запрет на осуществление предпринимательской деятельности.
Если вы заранее прекратите деятельность в качестве ИП, то будете оформлять банкротство как обычное физическое лицо. В этом случае вы сможете списать все долги и хоть на следующий день после признания финансовой несостоятельности снова открыть бизнес.
- На любой стадии банкротства ИП можно заключить мировое соглашение.
Угрозы ответственности и утраты личного имущества
Предприниматель, задолжавший инвесторам, банкам, государству и работникам, может лишиться всего личного имущества. Кредиторы будут массово обращаться в суд и требовать от должника возврата долга в полном объеме, компенсации просрочки и «присвоения» чужих денежных средств.
Устанавливать наличие активов ИП, за счет которых можно погасить задолженность, будут приставы-исполнители. Многие бизнесмены считают, что если имущества и средств на счету ИП нет, то исполнительные производства завершаются. На самом деле, кредиторы могут требовать возврата долга с физического лица бесконечно, и даже предъявлять претензии наследникам. В течение трех лет после «неудачного» окончания исполнительного производства, кредитор может вновь обратиться в службу судебных приставов, и имущество будут искать снова и снова, пока он не получит свое.
Кроме того, пока проблемный ИП продолжает работать, стараясь выбраться из долговой ямы, его задолженность растет в геометрической прогрессии за счет санкций и штрафных начислений.
От долгов ИП пострадает вся семья: взыскание может быть обращено не только на личное, но и на совместное, нажитое в браке имущество.
Кредиторы не отстанут от предпринимателя до тех пор, пока тот не рассчитается или законно не спишет долги с помощью банкротства
Кредиторы могут первыми заявить о банкротстве ИП. Это выгодно в том случае, если у должника, как у бизнесмена и гражданина, имеются ликвидные активы и личное ценное имущество.
И тогда, заручившись поддержкой арбитра, они не только заберут все активы предпринимателя и доступное имущество физического лица, но и «отыграют назад» ранее заключенные сделки ИП с целью пополнить конкурсную массу и забрать все до последнего рубля.
Самое опасное то, что кредиторы могут доказать в суде факты причинения предпринимателем значительного ущерба, обвинить ИП в махинациях, в незаконном выводе активов и попытке «спрятать» имущество, предназначенное для расчетов по долгам.
ЕСЛИ АРБИТРАЖНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ЗАНИМАЕТ СТОРОНУ КРЕДИТОРОВ, –
БИЗНЕСМЕНУ МОЖЕТ ГРОЗИТЬ РЕАЛЬНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ НА СРОК ДО 6 ЛЕТ И СУРОВЫЕ ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ (согласно ст. 195, ст. 196, ст.197 УК РФ).
Для чего нужен реестр сведений о банкротах?
Одна из проблем, с которой сталкивается бизнесмен – перевод денежных средств компании или предпринимателю, имеющим большое количество долгов. Разумеется, когда о финансовой несостоятельности неизвестно. Кто в здравом уме подарит свои деньги хроническому должнику?
Но обойтись без авансов и предоплаты в реальном секторе тяжело. «Деньги вперёд» переводят строителям, ритейлерам, автосалонам и предпринимателям. Может случиться так, что вся сумма пойдёт не на закупку материалов, а в счёт удовлетворения чужих претензий.
Важно! Денежные средства, переведённые на банковские счета, могут быть в безусловном порядке направлены на погашение долгов. Оспорить подобное списание практически невозможно. Один из признаков надвигающейся несостоятельности – большое количество счетов в разных банках у компании (предпринимателя).
Что такое упрощенное банкротство физического лица?
Упрощенное банкротство физ лиц – это процедура, при которой не требуется помощь финансового управляющего. Она подходит тем, у кого сумма долга не менее 50 тыс рублей и не больше 500 000 рублей.
Упрощенное банкротство физических лиц через мфц подходит тем, у кого нет имущества для погашения долга, а также не ведутся дела в других судах, связанные с получением статуса. Это наиболее простой и доступный способ.
С чего начинается банкротство физического лица по упрощенной схеме? С составления полного списка всех долгов, а также организаций, выдававших эти кредиты. После чего подается заявление в МФЦ с приложенным списком и другие документы для упрощенного банкротства физ лица. Перечень документов для банкротства физического лица по упрощенной схеме предоставит юрист.
Зачем требуется проверка юридического лица
Поскольку банкротство предполагает полную неплатёжеспособность, среди пострадавших в первую очередь сотрудники (если им не выплачивалась заработная плата) и кредиторы, перед которыми лицо не может выполнить обязательства, погасить задолженность. Для этих сторон проверка на банкротство организации нужна для того, чтобы вовремя заявить о своих требованиях и получить своё по закону. Если пропустить сроки, в реестр опоздавших могут внести, но в самый низ очереди, а это чревато многолетним и безрезультатным ожиданием.
Если заёмщик не сообщил о финансовых трудностях и не намерен добровольно возвращать долг, не имеет на это средств, требуется грамотная правовая защита. Чем раньше специалист соберёт документы, разработает тактику и примет меры, тем больше шансов на успешный исход для кредитора.
Проверить компанию на банкротство и долги нужно и до того, как заключать с ней договоры, чтобы убедиться в её финансовой стабильности, юридической чистоте. Не стоит пренебрегать мерами предосторожности на этапах согласования сделок, это убережёт от больших проблем, которые недобросовестные банкроты иногда инициируют преднамеренно. В первую очередь посмотрите сайт газеты «Коммерсантъ», реестр арбитражного суда и сделайте запрос в ФНС.
Как узнать, банкротится ли организация
Чтобы определить, банкротится ли фирма, необходимо посетить любой вышеупомянутый сайт для проверки и ввести реквизиты компании (к примеру, ИНН или ОГРН).
Оформить бумажную выписку о запущенной процедуре банкротства организации можно из ЕГРЮЛ. Для этого необходимо подать соответствующее заявление и оплатить государственную пошлину. Информацию о банкроте можно получить в печатном издании газеты «Коммерсантъ».
Банкротство юридического лица – это официальное признание его неспособности погашать свои финансовые обязательства перед кредиторами, государственными органами и другими лицами. Таким образом, сотрудничество с компанией-банкротом нежелательно и может привести его партнёра к финансовым потерям. Перед заключением сделки нужно посмотреть банкротство юридических лиц и проверить их платёжеспособность. Проверку банкрота могут проводить контрагенты, перед которыми у компании уже имеется задолженность.
Сведения о банкротстве доступны для просмотра, проверить их можно с помощью нескольких официальных источников. Теперь стоит изучить, где и как можно быстро узнать про банкротство юридического лица и проверить финансовую информацию об организации.
Где найти информацию о банкротстве
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве – это специальный онлайн-ресурс, где публикуется информация о банкротстве юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и обычных граждан. Согласно статье 28 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве)», арбитражный управляющий, который принимает участие в рассмотрении дел о банкротства, обязан предоставить оператору ЕФРСБ все необходимые данные о банкроте.
На данном сайте вся информация публикуется платно, так как специалист перед внесением ее в картотеку, должен ее проверить. Только после этого оформляется личная карточка на юридическое или физическое лицо, в которой собрана вся информация по банкроту.
Все сведения о несостоятельных компаниях и гражданах собираются в реестре сведений о банкротстве, и они могут понадобиться:
- Уполномоченным органам и кредиторам.
- Арендодателям.
- Участникам электронных торгов.
- Работодателям, которые принимают гражданина на руководящую должность.
- Поставщикам и покупателям, которые собираются заключить договор с новым контрагентом.
- Банкам и другим кредитным организациям.
В Едином федеральном реестре сведений о банкротстве доступна следующая информация:
- Все персональные данные должника.
- Этапы прохождения процедуры банкротства.
- Данные о судебных разбирательствах.
- Сведения о проведения торгов по реализации имущества банкрота – его участники, выставленные лоты, первоначальная стоимость товара.
- Информация об арбитражном управляющем.
- Сведения о реестре требований кредиторов.
- Информация о судебных актах.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Могут ли взыскать имущество по долгам ИП-банкрота у его родственников?
Взыскивать имущество у человека только потому, что он является чьим-то родственником, закон не позволяет. Однако есть несколько ситуаций, когда за чужие долги всё-таки придется платить. Происходит это в случаях, когда родственник индивидуального предпринимателя одновременно является:
- Созаемщиком ИП по кредиту
- Поручителем ИП по кредиту
- Наследником ИП после его смерти
Несколько сложнее обстоит дело с имуществом, нажитым в браке. При банкротстве может быть взыскана половина такого имущества. То есть если у семьи предпринимателя есть вторая квартира, долю в ней могут продать с торгов, что в большинстве случаев существенно повлияет на стоимость имущества второго супруга.